“洋騙子”橫行中國

　　“洋騙子”成為義烏這個全球最大小商品市場的頑疾，久治不愈，制度建設年年喊，洋騙子卻愈演愈烈

　　2011年3月1日，浙江義烏小商品市場經營戶反映MI公司拖欠貨款。義烏警方調查發(fā)現(xiàn)，該公司印度籍老板Zahid Shaikh ，已于2010年10月23日自杭州蕭山機場離境。此時，被該公司拖欠貨款的經營戶已有70家。

東方財富通手機炒股軟件 某些股割肉出逃肯定會后悔 突發(fā)暴漲很可能不期而至 股民福音：套牢股票有救了! 　　3月9日，優(yōu)凱國際公司拖欠貨款4個多月未支付，公司業(yè)務員失去聯(lián)系。義烏警方發(fā)現(xiàn)該公司辦公室大門關閉，空無一人。此時，該公司還在市場上訂貨，很多經營戶仍未發(fā)現(xiàn)異常。

　　3月16日，國際先鋒公司拖欠大量貨款，無法聯(lián)系。

　　3月23日，艾尼斯科公司以各種理由延遲付款，最終失去聯(lián)系。

　　3月30日，旺豐進出口有限公司拖欠貨款，失去聯(lián)系。

　　4月6日，B.R GLOBLE TRADING CO公司在貨款到期后失去聯(lián)系。

　　4月8日，AM C.AL-MINAR.S.I公司拖欠貨款，失去聯(lián)系。

　　4月11日，義烏警方調查頂端貿易公司時發(fā)現(xiàn)，該公司已拖欠房東數(shù)千元水電費，兩名外籍工作人員都持旅游簽證，分別于5月3日和5月9日到期，公司老板開始只承認自己是世界之窗貿易公司的老板。

　　開設A公司騙貨，過段時間再改頭換面成B公司的手法，在義烏已屢見不鮮。

　　4月19日，義烏經偵調查鑫源進出口有限公司時發(fā)現(xiàn)，該公司提供的地址實際上是另一家名為蘇誼的進出口公司。消息公布后，一些經營戶才取消了與鑫源的訂單。

　　這只是義烏小商品市場的小老板們辛酸故事的一小部分。

　　從2003年開始，“洋騙子”開始橫行義烏，成為義烏這個全球最大小商品市場的頑疾，制度建設年年喊，洋騙子卻愈演愈烈。

　　2009年，僅被市場經營戶報案，涉嫌詐騙或拖欠貨款老板逃匿的外貿公司就達159家，涉及貨物價值達4億多人民幣，受害經營戶達3000余家。

　　義烏經偵部門向《瞭望東方周刊》提供的數(shù)據顯示：近幾年，義烏警方每年受理的涉嫌合同詐騙、外貿詐騙的案件多達100多起，涉及金額在五六千萬元以上，并在以每年30%左右的幅度遞增。

　　沖著賒銷模式來的洋騙子

　　義烏公安局經偵大隊二中隊指導員龔衛(wèi)東告訴《瞭望東方周刊》，“洋騙子”增多最直接的原因，是賒賬經營愈演愈烈，買賣雙方信息嚴重不對稱，采購主體不規(guī)范，準入門檻過低，案件發(fā)生后司法機關調查取證、案件定性、追贓、處置困難，損失很難挽回。

　　最重要的就是賒銷模式，即客戶支付少量定金甚至無定金，讓義烏商戶先將貨送到客戶的倉庫，半個月到1個月之后再付款。

　　“很多洋騙子是聽說了義烏的賒銷模式，才專門來行騙的，就是看到了這個時間差�！饼徯l(wèi)東說，在他接觸到的案件中，很多“洋騙子”都是在本國身無分文，專門來義烏“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋騙子。

　　浙江澤大律師事務所律師胡鳳林告訴《瞭望東方周刊》，以前的案件中，洋騙子大多是“專業(yè)”的，即來義烏就是為了行騙，撈一票就走。最近幾年，“金融危機沖擊下，有些在義烏經營多年的公司也難以為繼，就在最后撤離的時候狠騙一把，更難防備�！�

　　“2005年之前，我們就呼吁義烏經營戶堅持‘30%原則’——商戶至少要向外貿公司收取貨物總價30%的定金�！饼徯l(wèi)東說。

　　這就是“洋騙子”的7寸，因為“洋騙子”在騙到貨物之后，只有兩種處理方式，要么當作倉庫尾貨就地低價銷售，要么運回本國，但如果支付了30%的定金，“洋騙子”就獲利有限了。

　　防不勝防、疲于應付

　　看起來，30%原則百利而無一害，但就是無法通行。

　　“義烏市場里，充斥著勞動力密集型產品。產品相似度極高，基本沒有特色�！焙�鳳林說，這樣的市場環(huán)境導致義烏小商品經營戶間長期處于低級競爭中，要么降價，要么就給予客商更長的賬期。

　　義烏的小商品經營早已是薄利，價格競爭的空間有限。龔衛(wèi)東說，自2008年金融危機以來，為了爭搶生意，義烏經營戶就在賬期上競爭，“賒賬的金額越來越大，賬期越來越久，隔壁給你1個月賬期是嗎？我給你2個月�！�

　　金融危機之后，在義烏的外貿公司逃匿事件不斷增多，經偵大隊作為打擊合同詐騙犯罪的主力軍，“防不勝防、疲于應付�！�

　　義烏公安局經偵大隊大隊長朱金弟對《瞭望東方周刊》說：很長一段時間，我們大量的精力都被用來安撫被騙商戶了。

　　經常就有十幾個，甚至幾十個商戶來報案，鬧哄哄地站在門口。但大部分情況下，騙子早已離境了，經偵部門此時立案、受理，已經太遲了。

　　不少在義烏詐騙后卷貨、卷款外逃的外商，涉及的涉外機構并未到省工商局登記，警方很難收集到證據，無法對案件明確定性。而外商在交易中虛構事實、隱瞞真相等行為的相關證據很難查找，特別是貨物資金的去向很難查清，一旦外商逃到境外，偵破難度更大。

　　最好的防騙手法—— 收取30%定金始終無法施行，朱金弟只得退而求其次，建立一個能讓經營戶摸清對方底細的系統(tǒng)。

　　預警平臺遇冷

　　2009年9月，義烏中國小商品城經濟案件預警及貿易信息采集系統(tǒng)(下簡稱：預警平臺)建立。義烏經營戶只要對合作的公司有懷疑，就可以在這個平臺上申報，由警方對這家公司分析和調查，并在3天內反饋。

　　預警平臺負責人、義烏經偵大隊二中隊指導員龔衛(wèi)東告訴《瞭望東方周刊》，預警平臺最主要的作用是信息匯總和調查，在大量線索中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。匯總的內容包括外商采購的商品種類、數(shù)量、金額；涉及經營戶數(shù)量；付款方式、時間和交貨時間。調查則包括采購商的身份、住址、身份證件的核實、簽證有效期、租房信息、出入境信息、貨代公司信息、違法犯罪記錄信息、公司工作人員信息。

　　截至2011年1月，義烏經偵通過預警平臺，偵破了16起特大市場合同詐騙案件，刑事拘留了10名犯罪嫌疑人，上網追逃6名，直接為市場經營戶避免和挽回經濟損失達4000多萬元。

　　預警平臺并沒有迎來經營戶熱情參與。

　　2009年，義烏經偵接到經營戶報案反映騙貨逃匿的公司有62家，但其中有25家，是已經在預警平臺上預警過的。2011年1月5日至24日，不到20天的時間里，7家外貿公司騙貨逃跑，其中4家公司，是預警平臺很早之前就發(fā)布過預警的。

　　龔衛(wèi)東做了很多貼紙，印上預警平臺網址，挨家挨戶地貼在商戶們的電腦顯示屏上。

　　過些日子再去一圈，龔衛(wèi)東差點氣炸了肺，絕大部分經營戶還是沒有上過預警平臺，“有的說，生意太忙了，沒空。我當時火就上來了，沒空你怎么還在電腦上打游戲，看電影呢？”

　　“幾個月前，一個洋騙子逃跑了，受騙的商戶有160多家。當時只有1個商戶填報了信息，看到了我們的預警，把貨拉回去了。其實，預警信息就在首頁，上去就能看到，這100多家經營戶就是不看�！饼徯l(wèi)東說。

　　“經偵大隊總共31名干警，實際辦案的只有18個人，2010年，填報的信息有6500多條，光核實過沒有問題，輸入數(shù)據庫的就有1600家企業(yè)。”龔衛(wèi)東說。

　　為了在短時間內反饋信息，經偵大隊借用了派出所的力量。

　　“外國客商有沒有在派出所如實登記備案，有沒有超期居留、非法居留、證件真假等等問題，都委托給派出所。但人家本來就是超負荷運行，有時候，我們著急要核實，又不好意思催得太緊，那種心情外人很難體會�！饼徯l(wèi)東說。

　　2010年，龔衛(wèi)東將預警平臺的日點擊量從2009年的幾百次，提高到了1.7萬次，但和義烏6.2萬商戶的總數(shù)相比，無疑還是太少了。

　　賭徒心態(tài)

　　哀其不幸怒其不爭的，還有中國出口信用保險公司義烏營銷服務部總經理金暉。

　　2010年，這個設在國際商貿城一期市場東輔樓4樓兩個房間里的服務部，承保金額為3億元左右，賠付了300萬元，賠付率達100%。

　　“經營場地是政府免費提供的，不然，我們都堅持不下去�！苯饡煾嬖V《瞭望東方周刊》，盡管2年來賠付了100%，政府還提供一定比例的保費補貼，但義烏的小商戶依然不買賬。

　　“2010年，承保金額同比增長了40%，但整個2010年，愿意走幾步，來咨詢一下的人，只有1000人次�！�

　　金暉說，投保的成本平均在投保金額的1%左右，但大部分義烏經營戶的利潤也就在2%到3%左右。“除非生意很大，被騙的風險到了無法承受的程度，不然大部分商戶，還是抱著賭徒心態(tài)，就為了這1%的利潤博一把。”

　　“小農思想再加上無序的競爭，導致義烏的‘前店后廠’完全沒有抱團意識，接到訂單的小心翼翼、遮遮掩掩，搶訂單的完全不講規(guī)矩，不講人情。”金暉說，多年的無序經營，導致義烏的小商品市場至今沒有形成現(xiàn)代化的經營理念，科學管理、法律維權的觀念也難普及。

　　惡化的市場環(huán)境，也給希望建立自有品牌，采用現(xiàn)代經營方式的嘗試帶來了巨大的困難。大學畢業(yè)后子承父業(yè)的王皓告訴《瞭望東方周刊》，產業(yè)水平低下和市場無序競爭已形成了惡性循環(huán)，這是義烏賒銷模式難以改變的根源。

　　再無人追債

　　跨國追債，對義烏經營戶來說，更早已是個日漸遙遠的歷史。

　　過去幾年，胡鳳林還接受過幾次跨國追債的委托，但基本都沒有成功過，“現(xiàn)在基本沒人再想去追債了。”胡鳳林說，這其中原因復雜。

　　“案件普遍都是受騙商戶人數(shù)多，單人的金額少，人一多，意見就難統(tǒng)一，有些人就怕到國外追債，錢沒追回來，又扔進去一筆；有的經營戶自己和外商聯(lián)系上了，外商一旦承諾給錢，經營戶反而不敢逼急了，結果一拖再拖，時間一旦超過2年，再采取別的措施也沒用了�！�

　　另外，目前的“洋騙子”主要來自于第三世界國家�！斑@些國家本身的法制也不健全，即使找過去，也很難得到該國很好的配合，中國的領事館，也不方便直接干預經濟糾紛�！�

　　義烏經營戶自身也有很大的責任。

　　早幾年，國外還有專門的商賬追討公司，專門替義烏的經營戶提供追債服務�！八麄冊诟鱾�國家都有合作機構，成功之后再按總金額的20%到50%收費�！眴栴}是，“幾乎所有來咨詢的小商戶，都沒有正規(guī)合同。有的訂貨單上，都沒有對方的簽名。即便通過法律維權，證據上也不規(guī)范齊全�！�

　　洋騙子不是義烏“特產”。

　　復旦大學世界經濟研究所教授沈國兵告訴《瞭望東方周刊》，洋騙子已經滲透到中國各地、各個行業(yè)，“只是被詐騙的方式和手段不同而已�！�

　　沈國兵說，目前，除了針對小商品出口行業(yè)外，洋騙子在中國最常采用的方式還包括利用信息不對稱以及中國企業(yè)對銀行信譽的輕易信任心理，利用假信用證、假銀行匯票、假資信證明詐騙；利用中資企業(yè)急于出口創(chuàng)匯的心理，以放長線釣大魚式進行詐騙。

　　還有洋騙子甚至會利用中國地方政府吸引FDI的急切心理，進行合資前期費用的詐騙。

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